Одной из причин, по которой предприниматели принимают решение о регистрации компании за рубежом, является стремление открыть счет в иностранном банке с хорошей репутацией.

Одной из причин, по которой предприниматели принимают решение о регистрации компании за рубежом, является стремление открыть счет в иностранном банке с хорошей репутацией. У бизнесменов есть возможность выбрать учреждения, которые работают на протяжении многих десятилетий. Они гарантируют сохранность капитала, а кроме того, предоставляют намного более выгодные условия хранения вкладов, чем отечественные.

Обоснованным будет и решение открыть счет в оффшорном банке, поскольку он гарантирует высокую степень конфиденциальности финансовых операций. К тому же в «налоговых гаванях» оффшорные финансовые учреждения обладают такими преимуществами:

• значительными налоговыми послаблениями;
• отсутствием валютного контроля;
• независимостью от местного банковского регулирования;
• выходом на международный кредитный рынок;
• доступом к международной сети корреспондентских счетов;
• возможностью оформить депозит во многих валютах мира;
• невысокими затратами на администрирование.

Условия открытия оффшорного депозита

Время, которое понадобится для того, чтобы открыть оффшорный счет, может отличаться в разных банках. Это зависит от требований, выдвигаемых учреждением к проверке документов, которые подаются компанией, но обычно оформление занимает от 1 до 5 недель.

Здесь нужно сказать, что в последнее время процесс открытия счета усложнился. Сейчас к проверке бумаг стали относиться значительно ответственнее, поскольку оффшорные банки все чаще стали использоваться для незаконной отмывки денег. Поэтому нужно очень внимательно изучить те требования, которые предъявляются для оформления депозитов, чтобы сразу же предоставить достаточный пакет документов и не тратить время на их переделку. Обычно клиенту необходимо лично присутствовать в банке, чтобы подтвердить законность средств, которые будут поступать на счет. Однако соблюдение финансовым учреждением международных требований станет залогом его надежности и хорошей репутации.

И наоборот, не следует соглашаться открыть вклад в банке, который предлагает слишком простые условия открытия депозита. Вас должно насторожить то, что финансовое учреждение не проявляет интереса к происхождению денежных средств. Вероятность, что рано или поздно такой банк обанкротится, а счет окажется недействительным, достаточно высока.

В любом случае перед принятием решения лучше проконсультироваться с опытным юристом, который внимательно изучит условия, предъявляемые банком, его репутацию и поможет правильно составить пакет документации для того, чтобы ваша фирма не вызвала подозрений.