Уряд України продовжує відстоювати свою позицію в судах проти колишнього співвласника Приватбанку Ігоря Коломойського.
«У нас дійсно багато судових справ, як в Україні, так і за її межами — не завжди можна виграти все», — повідомила міністр фінансів Оксана Маркарова.
Скільки витрачає державний банк, щоб стягнути борги колишніх власників ПриватБанку?
Як стало відомо, судові процеси, ініційовані Ігорем Коломойським проти України в боротьбі за ПриватБанк, обійшлися в 2018 році державі в 600 млн грн. «Інша сторона судових процесів понесла приблизно такі ж витрати на суди», — повідомило добре обізнане джерело на юридичному ринку.
«Всього два роки тому ПриватБанк був самим збитковим в системі, а сьогодні ПриватБанк найприбутковіший український банк, який заробив у минулому році 12,67 млрд грн прибутку і 90% від цієї суми перерахував державі як дивіденди», - говорить голова правління банку Петр Крумханзл. «Одне із наших стратегічних завдань - повернути банку і українському народові 156 млрд грн, які держава вклала в порятунок банку. Для цього банк веде судові процеси по всьому світу, вартість яких становить близько 10% від операційних витрат банку. Це наші інвестиції, які дозволять компенсувати мільярди доларів коштів, виведених з банку до його націоналізації».
Таким чином ПриватБанк підтвердив інформацію про те, що його витрати на судові процеси з екс-власником Ігорем Коломойським склали 600 млн грн в 2018 році.
Нагадаємо, сьогодні по ПриватБанку всього проходить 600 ключових судових процесів. «ПриватБанк і держава в особі Національного банку і Міністерства фінансів намагаються достукатися до судів всіх юрисдикцій, де б можна було домогтися справедливості. Є менш знакові — їх 4800, а в цілому, якщо враховувати наших роздрібних клієнтів — 238 тисяч судових процесів, тобто це фактично 60% судових позовів всієї банківської системи за різними спорами», — повідомляла заступник голови правління Приватбанку Галина Пахачук.
Судові процеси по ПриватБанку можна класифікувати за трьома основними критеріями: перший — українська юрисдикція, другий — європейська юрисдикція (Лондон, Женева і Кіпр), третій — юрисдикція США
Суди в Україні: поки шість три - на користь Коломойського
Як відомо, ще за три дні до голосування в другому турі президентських перегонів, в яких безумовно виграв Володимир Зеленський, було відразу три рішення на користь екс-власника ПриватБанку: 18 квітня Окружний адмінсуд Києва визнав незаконною націоналізацію ПриватБанку. Дата розгляду апеляції ще невідома; 19 квітня цей же суд скасував рішення НБУ, яким визначено перелік пов’язаних з банком фізичних і юридичних осіб, дата розгляду апеляції відбудеться 9 липня в Шостому апеляційному адмінсуді Києва.
Окремо слід наголосити на рішенні від 20 квітня 2019 року, прийнятому в суботу вночі Печерським районним судом Києва. Найвідоміший райсуд країни розірвав договори особистої поруки Коломойського по кредитах рефінансування ПриватБанку на суму в 9,2 млрд грн, отриманих від НБУ до його націоналізації. Після цього аналогічну справу за поруками за позовом Коломойського почали розглядати в Господарському суді Києва, засідання за яким відбудеться 27 червня. І стосовно цього ж питання зараз триває ініційований НБУ процес в Женевському суді, який Коломойський намагається заблокувати позовами в Україні.
Далі 13 травня НБУ програв справу в Шостому апеляційному адмінсуді, який відхилив апеляційну скаргу регулятора на визнання незаконним його розпорядження про перевірку ПриватБанку, яке стало основою націоналізації фінустанови. НБУ оскаржить це рішення у Верховному Суді.
Також зараз в Господарському суді за позовом Коломойського розглядається справа про визнання недійсним договору купівлі-продажу ПриватБанку, укладеного між його екс-власниками і державою в процесі націоналізації. Засідання призначено на 11 липня.
29 травня НБУ програв процес в уже відомому Окружному адмінсуді, який скасував рішення НБУ про вилучення PWC з реєстру аудиторських фірм. Звіти цієї компанії не фіксували проблеми в ПриватБанку, який раптово став неплатоспроможним і потребує докапіталізації на 155 млрд грн. НБУ оскаржить це рішення.
Варто зазначити і побічно пов’язане зі справою ПриватБанку рішення Баришівського районного суду Київської області від 11 червня, яким він заборонив першому заступнику глави НБУ Катерині Рожкової засідати в правлінні Нацбанку і виконувати покладені на неї обов’язки. Рожкова активно брала участь в націоналізації ПриватБанку. НБУ не чекаючи тексту рішення 14 червня подав скаргу.
Зазначимо, що держава не скрізь програє в Україні, і поки перемагає у Верховному Суді. До таких належить перемога НБУ і ПриватБанку за позовами Нікопольського феросплавного заводу і кіпрської компанії Тровелко Холдингз Лімітед на суму в понад 2,6 млрд грн, де Коломойський програв. Також Верховний Суд відхилив касаційну скаргу Коломойського на скасування заборони НБУ, Мінфіну, ПриватБанку і їх консультантам, включаючи міжнародні компанії AlixPartners Services UK, Kroll Associates UK, Hogan Lovells International, виконувати умови будь-яких договорів, які стосуються бізнесмена. Найближчим часом у Верховному Суді також будуть розглянуті справи за позовом суб'єктів, пов’язаних з Коломойським, Олени Боголюбової (колишня дружина Геннадія Боголюбова — бізнес-партнера Коломойського), Укрінтерінвест, УкрНДІінжпроект.
За словами Галини Пахачук, у ПриватБанку суди в основному пов’язані з найбільшим проблемним портфелем банку, що дістався в спадок від екс-власників Ігоря Коломойського і Геннадія Боголюбова. Зокрема, йдеться про корпоративні кредити, переоформлені на «компанії-одноденки». «Компанії, на які були переоформлені кредити при колишніх власниках банку буквально за кілька місяців до націоналізації, сьогодні винні ПриватБанку 240 мільярдів гривень», — сказала Пахачук.
Суди в Європі: Лондон, Женева, Кіпр
Першим був позов ПриватБанку до Високого суду Лондона, який наклав всесвітній арешт на активи колишніх власників і дозволив Коломойському витрачати не більше 20 тис. фунтів стерлінгів на тиждень. Зараз ПриватБанк перебуває на стадії апеляції в цьому процесі.
Ще один важливий процес — вже згаданий позов НБУ в суд Кантона Женеви за місцем проживання Коломойського. Мета — стягнення заборгованості як з особистого фінансового поручителя перед НБУ за кредити рефінансування на суму в 9,2 млрд грн, видані до націоналізації ПриватБанку.
Третій — 30 березня 2018 року ПриватБанк подав до районного суду Нікосії на Кіпрі позов проти PricewaterhouseCoopers (Кіпр) і PricewaterhouseCoopers (Україна).У Приватбанку заявили, що структури PwC порушили свої обов’язки при перевірці фінансової звітності банку за 2013−2015 роки, через що він зазнав $3 млрд збитків.
«Наступний кейс — на Кіпрі. Там є філія ПриватБанку, але у неї не було статусу юридичної особи. В результаті ПриватБанк збирав гроші на території України, тобто депозити, а через філії видавав кредити за кордоном», — сказала Галина Пахачук.
Суд в США: зворотний відлік
21 травня 2019 року Приватбанк подав позов на 104 сторінках у Канцелярський суд штату Делавер проти Ігоря Коломойського і його бізнес-партнера Геннадія Боголюбова. Серед відповідачів є також троє громадян США, які живуть в Майямі, і дев’ятнадцять анонімних компаній.
Юристи ПриватБанку в позові стверджують, що з січня 2006-го по грудень 2016 року загальний рух грошових коштів (кредитів) за рахунками кінцевих бенефіціарів власників в кіпрській філії ПриватБанку сягнув $470 млрд. Це приблизно вдвічі перевищує валовий внутрішній продукт Кіпру за той же період. Банк прямо звинувачує колишніх власників у «відмиванні» $678 млн.
У позові описана схема з виведення коштів колишніми власниками ПриватБанку. Як стверджується, бенефіціари «використовували ПриватБанк в якості свого власного кишенькового банку», виводячи мільярди доларів з ПриватБанку і потім використовуючи компанії в Сполучених Штатах для «відмивання» сотень мільйонів доларів. Банк збирав роздрібні депозити в Україні, пропонуючи хороші умови і сервіс. Потім гроші надходили до філії ПриватБанку на Кіпрі, йдеться в позові.
Крім того, повідомлялося, що ФБР розслідувало справу Коломойського в штаті Огайо на предмет відмивання грошей. Ключове питання зараз — чи прийматиме суд в Делавері позов до розгляду. Якщо так, то колишнім власникам ПриватБанку гарантовані кілька років протистояння з правовою системою США.
Головна небезпека американського позову ПриватБанку для відповідачів — в описі схеми і вказівці компаній, які використовувалися для виведення грошей.
Юристи прогнозують: якщо позовні вимоги до Коломойського і Боголюбова будуть доведені, то ними можуть зацікавитися правоохоронні органи США, аж до початку розслідування і вимоги екстрадиції. Тому їх може очікувати доля українського олігарха Дмитра Фірташа, який вже більше 5 років перебуває невиїзним у Відні, втрачаючи бізнес і політичний вплив в Україні. (Наразі Верховний суд Австрії відхилив апеляцію адвокатів українського бізнесмена Дмитра Фірташа на рішення апеляційного суду про його екстрадицію до США. Остаточне рішення — за федеральним міністром юстиції Австрії.)
Таким чином якщо екс-власники ПриватБанку отримають підтримку від чинної влади, то вони, швидше за все, залишаться в Україні. Згідно з ч. 2 ст. 25 Конституції України, на відміну від того ж Ізраїлю, у якого договір про екстрадицію із США діє з 1962 року, Київ своїх громадян не видає.